Compta CourtierLes guides du courtier.
Des méthodes concrètes pour suivre vos dossiers, vos partenaires et votre trésorerie.
300 fiches
Documenter une commission absente du relevé
Une souscription active dans l’outil commercial ne signifie pas forcément que la commission aurait déjà dû être payée.
Commissions d’assuranceSuivre les renouvellements silencieux
Un contrat encore présent en portefeuille mais absent des relevés peut justifier une vérification ciblée.
Commissions d’assuranceMesurer le taux de commission réellement obtenu
Comparer les taux moyens exige un dénominateur homogène et une séparation des reprises.
Commissions d’assuranceIsoler les effets de mix produit
Une variation du taux global peut venir de la composition des ventes même si aucune grille n’a changé.
Commissions d’assuranceIdentifier la dépendance à un porteur de risque
La concentration des commissions sur un porteur peut être masquée par plusieurs marques commerciales.
Commissions d’assuranceMesurer le décalage entre effet et premier paiement
Le plan de trésorerie gagne en précision lorsque les délais observés sont distingués des délais contractuels.
Commissions d’assurancePréparer le dossier des commissions à cheval sur deux exercices
Les bordereaux arrivés après la clôture peuvent éclairer les événements déjà survenus à la date d’arrêté.
Commissions d’assuranceContrôler un portefeuille transféré entre cabinets
La date de transfert et la convention peuvent modifier le bénéficiaire de certaines commissions.
Commissions d’assuranceContrôler une commission sur police remplacée
Le remplacement d’un contrat peut créer une reprise sur l’ancienne référence et une acquisition sur la nouvelle.
Commissions d’assuranceSéparer honoraires client et commission assureur
Une affaire peut donner lieu à plusieurs encaissements correspondant à des prestations ou rémunérations distinctes.
Commissions d’assuranceVérifier les primes transitant par le compte
Le montant encaissé pour le compte d’un tiers ne décrit pas à lui seul la rémunération du courtier.
Commissions d’assuranceProtéger le calcul d’un doublon de rétrocession
Un paiement manuel puis une compensation sur bordereau peuvent rémunérer deux fois le même droit.
Courtage en crédit immobilierPiloter le délai entre accord bancaire et versement
Un accord annoncé ne dit pas quand la commission arrivera. Ce délai dépend des étapes restantes et du calendrier du partenaire.
Courtage en crédit immobilierRapprocher un versement bancaire couvrant plusieurs prêts
Une banque peut regrouper sur une seule ligne des commissions concernant plusieurs emprunteurs.
Courtage en crédit immobilierRetrouver un dossier dont le libellé du virement est incomplet
Le nom de l’emprunteur n’apparaît pas toujours dans le libellé transmis par la banque partenaire.
Courtage en crédit immobilierDistinguer montant sollicité et montant effectivement financé
Le montant entré à l’ouverture du dossier peut devenir obsolète après la négociation du plan de financement.
Courtage en crédit immobilierContrôler le calcul d’une commission plafonnée
Un taux affiché dans un accord commercial peut s’accompagner d’un plafond par dossier.
Courtage en crédit immobilierVentiler les financements à plusieurs lignes
Un même projet immobilier peut réunir plusieurs lignes de prêt avec des conditions de rémunération différentes.