Compta CourtierLes guides du courtier.
Des méthodes concrètes pour suivre vos dossiers, vos partenaires et votre trésorerie.
300 fiches
Réviser un regroupement après retrait d’une dette
Un prêt soldé avant le montage peut modifier le montant financé et la rémunération envisagée.
Regroupement de créditsDistinguer trésorerie complémentaire et rachats de créances
Les demandes de trésorerie supplémentaire peuvent compliquer la comparaison entre propositions de regroupement.
Regroupement de créditsMesurer le coût des regroupements sans suite
Un dossier peut s’arrêter après une phase documentaire longue, même si aucune offre n’est obtenue.
Pilotage du courtage en créditVérifier une rémunération répartie entre deux courtiers
Une intervention conjointe peut donner lieu à deux règlements distincts ou à un encaissement suivi d’un reversement.
Pilotage du courtage en créditPréparer la trésorerie entre deux vagues de déblocages
Les montants attendus en fin de mois peuvent laisser un creux de trésorerie au milieu du mois.
Pilotage du courtage en créditIsoler les recettes liées à une opération exceptionnelle
Une grosse affaire peut faire croire à une hausse durable du revenu moyen par dossier.
Pilotage du courtage en créditConstruire une cohorte de demandes de crédit
Mesurer la conversion du mois courant en divisant règlements du mois par nouveaux contacts mélange plusieurs générations de prospects.
Pilotage du courtage en créditChoisir un dénominateur pour le taux d’acceptation bancaire
Le taux d’acceptation varie selon que l’on compte les emprunteurs, les projets ou les consultations envoyées.
Pilotage du courtage en créditEstimer les recettes d’une file de dossiers par stade
Une projection commerciale utile doit refléter l’historique de votre cabinet et l’incertitude des dossiers en cours.
Pilotage du courtage en créditAnalyser les entrées provenant d’un comparateur
Un gros volume de contacts dupliqués ou peu joignables peut dégrader le coût réel du canal.
Pilotage du courtage en créditPiloter les dossiers repris après départ d’un conseiller
Un changement d’interlocuteur peut masquer des échéances importantes et des engagements déjà pris.
Pilotage du courtage en créditSuivre l’impact d’un déménagement d’agence sur les rendez-vous
Une baisse temporaire des prises de contact peut entraîner une baisse de recettes plusieurs semaines plus tard.
Pilotage du courtage en créditCalculer le coût d’une visite chez un emprunteur professionnel
Un déplacement peut être pertinent commercialement mais son coût dépasse le seul billet de train.
Pilotage du courtage en créditRépartir les dépenses d’un salon immobilier
Les contacts recueillis sur un stand deviennent rarement des financements pendant le mois du salon.
Pilotage du courtage en créditSuivre le renouvellement des conventions bancaires dans le budget
Un changement de taux de commission peut toucher seulement les dossiers ouverts après une date précise.
Pilotage du courtage en créditDocumenter un retour partiel d’honoraires
Une restitution partielle peut rendre incohérents les chiffres de banque et la marge du projet si elle reste hors du suivi.
Pilotage du courtage en créditPréparer le suivi des factures de prestataires de montage
Une facture externe peut couvrir plusieurs dossiers ou plusieurs étapes d’un même projet de prêt.
Pilotage du courtage en créditConstruire le tableau de bord de l’agence de courtage crédit
Un tableau utile relie les entrées commerciales, le travail en cours et les règlements réellement reçus.