Compta CourtierLes guides du courtier.
Des méthodes concrètes pour suivre vos dossiers, vos partenaires et votre trésorerie.
300 fiches
Préparer l’arrêté des dossiers de crédit en fin d’exercice
Un paiement de janvier peut concerner une affaire de décembre, mais les seules dates de banque ne tranchent pas le traitement comptable.
Financement professionnelComparer le coût d’acquisition entre prêt immobilier et prêt professionnel
Une campagne peut générer davantage de demandes immobilières, mais des honoraires professionnels plus élevés.
Financement professionnelEstimer la marge d’un financement de fonds de commerce
Ces montages exigent souvent un temps important de lecture des pièces et d’échange avec les banques.
Financement professionnelAnalyser une proposition de crédit-bail professionnel
Le coût d’un équipement et le total des loyers ne sont pas deux bases interchangeables pour estimer les recettes du courtier.
Financement professionnelSuivre un financement professionnel syndiqué
Plusieurs établissements peuvent participer au même financement sans verser leurs commissions le même mois.
Financement professionnelGérer un prêt professionnel assorti d’une enveloppe saisonnière
Une ligne saisonnière renouvelable ne constitue pas forcément une nouvelle vente à chaque utilisation.
Financement professionnelSuivre une autorisation de découvert négociée
Augmenter un plafond de découvert ne produit pas nécessairement les mêmes recettes qu’un prêt amortissable.
Financement professionnelÉvaluer un mandat de recherche de financement complexe
Avant de mobiliser plusieurs jours, un courtier peut estimer la contribution et le risque de non-aboutissement.
Financement professionnelSuivre les décisions d’un comité bancaire
Une demande en comité ne suit pas le même rythme qu’une demande encore en instruction par le chargé d’affaires.
Financement professionnelMesurer le temps consacré aux business plans
Une prestation de montage peut devenir peu rentable si les versions du prévisionnel se multiplient.
Financement professionnelComparer la rentabilité des prêts de création et de reprise
Une reprise d’entreprise et une création peuvent demander des pièces et des analyses très différentes.
Financement professionnelSuivre une opération avec nantissement ou garantie additionnelle
Une condition demandée tardivement peut prolonger le montage et déplacer la date des recettes.
Financement professionnelRapprocher un dossier professionnel et ses coemprunteurs
Plusieurs dénominations peuvent désigner la même opération dans le CRM, la facturation et les relevés des banques.
Financement professionnelDocumenter un refus bancaire pour améliorer le pilotage
Un refus n’indique pas à lui seul si le dossier doit sortir du pipeline ou être réorienté.
Financement professionnelPréparer le budget de retour d’un dossier suspendu
Une affaire mise en pause peut réapparaître plusieurs mois après avec des données devenues obsolètes.
Financement professionnelCalculer le poids d’un grand financeur professionnel
Un important montant de prêts peut générer une faible part des recettes si les conditions de rémunération diffèrent.
Regroupement de créditsPréparer le tableau des prêts à regrouper
Plusieurs contrats existants peuvent présenter des soldes différents de ceux indiqués lors du premier entretien.
Regroupement de créditsSuivre les frais de collecte des décomptes
Les demandes répétées de décomptes peuvent consommer plus de temps que l’analyse initiale du regroupement.