Les guides du courtier.

Mesurer les renouvellements réellement conservés

Un taux de fidélisation dépend du lot de contrats arrivé à échéance. Les affaires nouvelles brouillent ce dénominateur.

Organiser une remise en concurrence multi-assureurs

Des offres reçues sur des bases différentes ne permettent pas une lecture rapide du dossier.

Gérer une demande de suspension temporaire

Une suspension demandée peut modifier les mouvements futurs, sans mettre fin définitivement au dossier.

Expliquer une perte de contrat dans la revue du portefeuille

Une cause de départ renseignée trop vite peut fausser les actions de fidélisation.

Ouvrir une fiche sinistre exploitable

L’ouverture gagne du temps si le dossier identifie séparément la police, le fait déclaré et les échanges déjà engagés.

Suivre les pièces attendues pour une expertise

Une liste unique de documents ne permet pas de savoir qui bloque le prochain rendez-vous.

Distinguer montant estimé et indemnité versée

L’évaluation d’un dommage ne correspond pas nécessairement à la somme payée, ni au bénéficiaire du paiement.

Suivre un sinistre rouvert après clôture

Une réouverture ne doit pas créer artificiellement un second événement dans vos indicateurs.

Identifier la charge de gestion des sinistres

Le nombre de contrats ne dit pas combien de temps l’équipe passe sur les dossiers complexes.

Suivre un règlement direct au réparateur

Un règlement peut être réalisé directement par la compagnie au réparateur. Le courtier doit en suivre la trace sans lui attribuer un mouvement bancaire fictif.

Gérer plusieurs sinistres liés au même événement

Une tempête peut provoquer plusieurs dossiers sur des sites et des contrats différents.

Préparer un point client sur les sinistres ouverts

Une réunion de suivi doit aboutir à des décisions et à des responsabilités identifiées.

Rapprocher le parc automobile déclaré et le parc réel

Un véhicule vendu ou nouvellement acquis peut rester absent du dernier état transmis à l’assureur.

Traiter le remplacement d’un véhicule de flotte

Un remplacement associe deux mouvements et plusieurs dates. Une seule note libre rend les doublons difficiles à repérer.

Préparer la déclaration de chiffre d’affaires d’un assuré professionnel

Le montant attendu par la compagnie peut concerner une période ou une activité précise.

Mettre à jour un dossier multirisque après ouverture d’un local

L’adresse, l’activité et les valeurs déclarées du nouveau site peuvent différer de celles du siège.

Suivre les déclarations de chantier chantier par chantier

Des dossiers de construction suivis sous le nom du seul entrepreneur deviennent vite difficiles à rapprocher.