Compta CourtierLes guides du courtier.
Des méthodes concrètes pour suivre vos dossiers, vos partenaires et votre trésorerie.
300 fiches
Construire le dossier d'ouverture d'une nouvelle agence
L'ouverture d'une agence crée un nouveau lieu de dépenses et de production, parfois sans société distincte. Le suivi commence avec une définition du périmètre.
Clôture et transmissionRéunir les preuves d'une dépense partagée entre agences
Une dépense commune ne se répartit pas toujours par parts égales. La clé retenue doit être compréhensible a posteriori.
Clôture et transmissionConstruire un historique des modifications d'un dossier clos
Une correction après transmission au comptable peut changer un suivi déjà arrêté. Un journal d'écarts maintient la traçabilité.
Clôture et transmissionPréparer une reprise comptable après changement de cabinet
Le premier mois du nouveau cabinet doit commencer sur un périmètre connu. Les opérations en suspens exigent autant d'attention que les soldes.
Clôture et transmissionRelier un paiement par portefeuille numérique au relevé bancaire
Le solde chez un prestataire de paiement peut être disponible plusieurs jours avant le virement en banque. Les deux crédits ne sont pas deux ventes.
Clôture et transmissionPréparer le relevé des incidents de clôture pour l'exercice suivant
Les pièces reçues trop tard et les bordereaux illisibles reviennent souvent à la clôture suivante si personne n'en tire d'action.
Commissions d’assuranceLire un bordereau de commissions
Repérez les colonnes qui expliquent le versement avant de reprendre son total dans votre suivi.
Commissions d’assuranceIdentifier la bonne période de production
Un relevé reçu ce mois-ci peut rémunérer des contrats entrés en portefeuille plusieurs mois auparavant.
Commissions d’assuranceDistinguer commission initiale et récurrente
Le premier versement d’une police ne donne pas toujours une bonne estimation de sa rémunération future.
Commissions d’assuranceRetrouver l’assiette d’une commission
Un taux correct peut donner un montant inattendu si la base retenue diffère de la prime affichée au client.
Commissions d’assuranceVérifier une grille de taux par produit
Deux produits distribués par le même partenaire peuvent suivre des conditions de rémunération différentes.
Commissions d’assuranceContrôler un changement de taux en cours d’année
Lorsqu’un avenant modifie la rémunération, la date d’application compte autant que le nouveau taux.
Commissions d’assuranceRecalculer une commission forfaitaire
Une rémunération fixe dépend du nombre d’unités éligibles, parfois sans lien avec les primes.
Commissions d’assuranceVérifier un minimum de commission
Une règle de plancher peut expliquer un taux apparent supérieur au taux nominal sur de petits contrats.
Commissions d’assuranceTester un plafond de rémunération
Sur une grosse prime, le plafond peut faire baisser le taux apparent sans erreur de calcul.
Commissions d’assuranceDistinguer paliers progressifs et seuil unique
La rémunération calculée par tranches diffère d’un taux appliqué à la totalité de la production.
Commissions d’assuranceSuivre un bonus de volume
Le bonus devient mesurable lorsque le volume éligible peut être distingué du simple volume apporté.
Commissions d’assuranceContrôler une prime de campagne commerciale
Une prime temporaire ne doit être attendue que sur les contrats répondant aux critères de campagne.